صناديق مؤشر التشفير | Crypto Index Funds

ما هي صناديق مؤشر التشفير

 يصف الدليل أدناه صناديق مؤشر التشفير، النسخة المطورة من صناديق المؤشرات التقليدية، إنهم يقدمون للمستثمرين خطة استثمارية تعطي في نفس الوقت عائد استثمار مرتفع وتخفف من مخاطر الاستثمار في عملة مشفرة معينة.


صناديق مؤشر التشفير | Crypto Index Funds


يشكل التطور التدريجي للعملة المشفرة مؤخرا تهديدا تنافسيا للنظام المالي التقليدي، يتجاهل الإعداد التكنولوجي وظيفة هيئة مركزية أو شركة أو فرد يحل محلها بعقود ذكية، مع وجود ذلك يحل جمال تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع (DLT) تدريجيا محل العديد من الأساليب التقليدية للأعمال المصرفية والاستثمار، على الرغم من ذلك يشعر مستثمرو الأسهم والسندات بالاستياء من تطوير مساحة العملة المشفرة، وذلك لأن العملة المشفرة لا تحتوي على جميع الأدوات المالية للسوق المالية.


قبل هذا الوقت، كانت سلوكيات سوق التشفير دائما تتصدى للعديد من القوانين والأطروحات والأدوات المالية، لهذا السبب رفض العديد من المستثمرين الماليين الاعتراف بالعملات المشفرة كاستثمار شرعي، أصبحت بعض هذه القوانين والأدوات المالية مهيمنة في سوق التشفير، سيتناول هذا الدليل واحدة من أقوى الأدوات المالية التقليدية التي تهيمن على قطاع التشفير، صناديق مؤشر التشفير، هل سيجلب استخدامها كارثة لقطاع التشفير؟ أو أخبار جيدة للفضاء؟ هل ستعيد هيكلة هدف تقنية البلوكشين؟


تعريف صندوق مؤشر التشفير


صندوق مؤشر التشفير هو أداة استثمار مالي تسمح لمستثمر معين بوضع الأموال في مجموعة واسعة من العملات المشفرة، يحصل المستثمرون على محفظة متنوعة من خلال وضع أموالهم في مجموعة صناديق المؤشرات.


صندوق مؤشر التشفير هو النسخة المطورة من صندوق المؤشرات التقليدي، وهو صندوق مشترك، تم تصميم صندوق مؤشر تقليدي لتتبع تكوين وأداء مؤشر سوق مالي معين، تسمح الصناديق المشتركة للناس بتجميع أموالهم معا في صندوق مدار، في حين يتتبع مؤشر السوق أداء عدد محدد من الأسهم.


على عكس صندوق المؤشرات التقليدي، لا يوجد لدى صندوق مؤشر التشفير مدير، ترمز مؤشرات السوق هذه إلى جزء من السوق العامة، إما الأسهم أو السندات أو التشفير، على سبيل المثال يتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500، وهو مثال على صندوق المؤشرات التقليدي، مؤشر السوق ل 500 شركة أمريكية كبيرة.


كيفية عمل صناديق مؤشر التشفير؟


لا تختلف الآلية الوظيفية لصندوق مؤشر التشفير عن مؤشر السوق التقليدي، إنه يقدم للمستثمرين خطة استثمارية تعطي في نفس الوقت عائد استثمار مرتفع وتخفف من مخاطر الاستثمار في عملة مشفرة معينة، يتتبع صندوق مؤشر التشفير أداء مجموعة من العملات المشفرة وسعرها ورسملتها، كما ذكر سابقا فإنه يستخدم عملية فهرسة آلية لتوفير سلوكيات العملة المشفرة، باستخدام هذه البيانات المقدمة، يمكن لمديري الصناديق بعد ذلك حساب أداء أي مجموعة من العملات المشفرة، لا يعطي استخدام عملية الفهرسة الآلية مجالا لأي عرض لعدم الكفاءة البشرية.


يمكن لعشاق التشفير الاستثمار في ثلاثة عملات مشفرة مختلفة بحيث عندما يفشل أحد هذه الأصول، يمكن للاثنين الآخرين تغطية الخسارة، تمثل رموز صندوق مؤشر العملات المشفرة حصة المستثمر من إجمالي الأموال، الحفاظ على أصالة العملة المشفرة، تتحكم خوادم العقود الذكية القائمة على البلوكشين في صناديق المؤشرات.


التأثير على الصناعة


أدى تقديم صناديق مؤشر التشفير إلى تغيير وجهة نظر المستثمرين بشأن العملة المشفرة، في البداية يخشى العديد من المستثمرين فقدان أصولهم بسبب تقلبات سوق العملات المشفرة، في معظم الحالات يتعين على المستثمرين التحليل بعمق قبل الاستثمار في عملة مشفرة واحدة، تخفف صناديق مؤشر التشفير من الخوف والإجهاد المرتبطين بالاستثمار من خلال تقديم التنويع.


تأثير آخر جدير بالاهتمام لصناديق مؤشر التشفير هو جذب المستثمرين المتشككين والمبتدئين، يمكن للمستثمرين الآن تخطي الأبحاث الشاملة قبل الاستثمار من خلال الاستثمار في صناديق مؤشر التشفير، أدى جذب المستثمرين إلى هذه الأداة المالية إلى زيادة شعبية مساحة التشفير بشكل غير مباشر، منذ ظهور مؤشر التشفير لأول مرة في الفضاء، كان هناك ارتفاع في عدد المؤسسات التي تقدم مثل هذه الخدمات.


أنواع صناديق مؤشر التشفير


هناك نوعان رئيسيان من صناديق مؤشر التشفير، وهما على السلسلة وخارج السلسلة، كلاهما يمنح المستثمرين إمكانية الوصول إلى مؤشرات التشفير والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، توفر صناديق مؤشر التشفير على السلسلة المعروفة أيضا باسم صناديق مؤشر التشفير اللامركزي DeFi للمستثمرين إمكانية الوصول إلى سلة من رموز التشفير، إنه يتتبع حرفيا مجموعة من العملات المشفرة التي يتم التعامل معها على السلسلة، في هذه الطريقة يمكن للمستثمرين التداول وإقراض أموالهم كرموز، يمنح صندوق مؤشر التشفير على السلسلة المستثمرين ميزة شراء مجموعة واسعة من الرموز المميزة مقابل رسوم أقل، هيمنت هذه الطريقة على DeFi لأنها ميسورة التكلفة ويتم التحكم فيها بواسطة العقود الذكية، يمكن للمستثمرين المحتملين شراء هذه الأموال عبر DAOs مثل Index Coop و Enzyme Finance و Indexed Finance و PieDAO و PowerPool و Bankless DAO.


من ناحية أخرى، يتبع صندوق مؤشر التشفير خارج السلسلة مبدأ صناديق المؤشرات التقليدية التي تحتاج إلى وسيط مركزي، توفر هذه الهيئة المركزية الحضانة وتدير حافظة الأصول في المجمع، يمكن للمستثمرين مراقبة أموالهم من خلال حسابات الوساطة عبر الإنترنت أو شركات الإدارة، تشمل شركات إدارة التشفير المركزية هذه Fidelity وVanguard وما إلى ذلك.


أمثلة على صناديق مؤشر التشفير


المستثمرون أحرار في اختيار صندوق مؤشر التشفير المفضل لديهم، هناك العديد من الأمثلة على صناديق مؤشر التشفير، وإليك عدد قليل منها:


صندوق مؤشر تشفير Bitwise 10

يقدم صندوق مؤشر التشفير هذا الاستثمار في أفضل عشر عملات مشفرة وفقا للقيمة السوقية، تذهب نسبة مئوية أكبر من الاستثمار إلى البيتكوين (BTC) والإيثيريوم (ETH). تشمل العملات المشفرة الأخرى Solana (SOL) وCardano (ADA) وPolygon (MATIC) وLitecoin (LTC) وChainlink (LINK) وPolkadot (DOT) وUniswap (UNI) وAvalanche (AVAX). تركز Bitwise فقط على رموز التشفير، باستثناء العملات المستقرة.


صندوق Grayscale Digital Large Cap Fund (GDLC)

يوفر Grayscale العديد من الخيارات للاستثمار في العملة المشفرة، ومع ذلك، فإن GDLC هي الطريقة المتنوعة الوحيدة للاستثمار في التشفير، مع استثمار جزء كبير من أموال المجمع في البيتكوين والإيثيريوم.


صندوق مؤشر الأصول الرقمية مورغان كريك

يغطي الرمز المميز عشر عملات مشفرة، بما في ذلك BTC وETH وADA وDOT وLTC وUNI وAVAX وATOTOM وBCH وFIL. تأخذ البيتكوين والإيثيريوم حوالي 64.8٪ و28.8٪ من إجمالي الاستثمار. والجدير بالذكر أن صندوق المؤشرات هذا يتعاون مع Bitwise.


مؤشر بلومبرج جالاكسي كريبتو (BGCI)

إنه يتتبع تجارة الأصول الرقمية الكبيرة مثل البيتكوين والإيثيريوم بالدولار الأمريكي، تغطي BGCI فئة مختلفة، بما في ذلك مخازن القيمة، ووسائل التبادل، وبروتوكولات العقود الذكية، وأصول الخصوصية.


Crypto20

يتتبع هذا المؤشر في المقام الأول أسعار أفضل 20 عملة مشفرة حسب القيمة السوقية.


مؤشر نبض DeFi (DPI)

على عكس الفهارس الأخرى، يقصر المطورون DPI على الرموز المميزة في صناعة DeFi فقط.


مؤشر NFT

 لا يعفي استخدام مؤشر السوق الرموز المميزة غير القابلة للاستبدال (NFTs)، يساعد تعيين NFTI في تتبع بعض الأصول الرقمية في صناعة NFT.


إيجابيات وسلبيات الاستثمار في صناديق مؤشر التشفير


يسلط التقييم العام لصناديق مؤشر التشفير الضوء على المزايا إلى جانب جوانبها المظلمة، تشمل فوائد صناديق مؤشر التشفير ما يلي:


  • التخفيف من النفقات، يقلل صندوق مؤشر التشفير من العمولات ورسوم المعاملات، يهرب المستثمرون من الرسوم المرتفعة المرتبطة بالعديد من الرموز المميزة الفردية.


  • تنشر صناديق مؤشر التشفير مخاطر المستثمرين عبر العملات المشفرة المختلفة، يقلل التنويع من الضغط الذي يواجهه البحث عن أفضل عملة مشفرة للشراء، ومع ذلك من المناسب للمستثمرين اختيار صندوق الاستثمار الأكثر مصداقية للحصول على عائد أكبر.


  • كما أنه يجعل الاستثمار أسهل للمستثمرين المبتدئين، يمكنهم الاستثمار دون إزعاجهم بشأن أي تشفير،  يوفر الاستثمار في المقام الأول للمستخدمين مجموعة من الأصول المشفرة.


  • على الرغم من تقلب مساحة التشفير، يضمن صندوق مؤشر التشفير للمستثمرين كسب عوائد طويلة الأجل، هذه الانخفاضات المستمرة في الدخل تحمي المستثمرين من الخسائر الهائلة.


من ناحية أخرى، فإن صناديق مؤشر التشفير لها بعض الجوانب الضعيفة:


  • عودة هزيلة، يؤثر مزيج العملات المشفرة أحيانا على عوائد الاستثمار، يمكن للعديد من العملات المشفرة ذات الاداء الضعيف أن تقلل من عائد الاستثمار للمستثمرين.


  • الصلابة، في حالات الاداء الضعيف، لا يمكن للمستثمرين تغيير مجموعة العملات المشفرة، يمكن لمديري الأصول فقط تغيير التركيبة، مما يقلل من سيطرة المستثمرين على أموالهم.


  • الحد الأدنى للاستثمار الذروة، الحد الأدنى للاستثمار في العديد من شركات إدارة الأصول مكلف للمستثمرين، يشجع دائما المستثمرين المحتملين على الاستثمار في أصل واحد.

الأسئله الشائعه


ما هو صندوق مؤشر التشفير؟

صندوق مؤشر التشفير هو أداة مالية تسمح للمستثمر بالاستثمار في مجموعة واسعة من العملات المشفرة في وقت واحد، في استثمار واحد، يمكن للمستثمر الاستثمار في BTC وETH وMATIC دون شرائها واحدة تلو الأخرى.


كيف يعمل صندوق مؤشر التشفير؟

بعبارات بسيطة، يتتبع صندوق مؤشر التشفير سعر أصول التشفير الأساسية و ادائها ورسملتها، هذه الآلية تشبه تماما صناديق المؤشرات التقليدية.


ما هو دور صناديق مؤشر التشفير؟

ساعدت صناديق مؤشر التشفير في جذب العديد من المستثمرين المحتملين من خلال التخفيف من المخاطر والحد من البحوث وضمان الأرباح، لقد ساعد في زيادة اهتمام الشركات التقليدية بقطاع التشفير.


ما هي فوائد الاستثمار في صناديق مؤشر التشفير؟

يقلل الاستثمار في صناديق مؤشر التشفير من تأثير التقلبات، وهو علم أحمر رئيسي للمستثمرين المحتملين، يمكن للأفراد الاستثمار بحرية دون بحث شامل، وتنويع استثماراتهم وخفض رسوم الاستثمار.


ما هي صناديق مؤشر التشفير المتاحة في السوق اليوم؟

هناك الكثير من الأمثلة على مؤشرات التشفير اليوم، بعضها: مؤشر DeFi Pulse (DPI) وCRYPTO20 وصندوق Grayscale Digital Large Cap وصندوق Bitwise 10 Crypto Index وما إلى ذلك.


الأفكار النهائية


يستبدل قطاع التشفير تدريجيا النظام المالي التقليدي بطريقة مصرفية محسنة، ستقطع صناديق مؤشر التشفير شوطا طويلا في الحد من المخاوف المرتبطة بالاستثمار في التشفير وجذب المزيد من المستثمرين، إنها طريقة آمنة بلا جدال لممارسة عدم وضع بيضك في سلة واحدة، يمكن للمستثمرين الاستثمار والاسترخاء مع القليل من البحث مع التأكد من كسب عائد استثمار كبير.


إرسال تعليق