8 خطوات لتجنب مشاكل التدفق النقدي | Steps to Avoid Cash Flow Problems

طرق تجنب مشاكل التدفق النقدي

 يمكن تدمير الأعمال التجارية الصغيرة بسبب عدم كفاية التدفق المالي، في الواقع تشير الدراسات إلى أن ما يصل إلى 82 في المائة من الأعمال التجارية الصغيرة وفشل بدء التشغيل يمكن أن يعزى إلى عدم كفاية إدارة التدفق النقدي.


تحقق من نصيحة Fred Parrish إذا كنت تمتلك شركة صغيرة وتواجه مشاكل في التدفق النقدي.


8 خطوات لتجنب مشاكل التدفق النقدي | Steps to Avoid Cash Flow Problems


Parrish هو المؤسس والرئيس التنفيذي لخبراء الربح ومصمم The Profit Beacon، وهو برنامج جديد تماما يقدم تحليلات تنبؤية لمساعدة الشركات في اتخاذ قرارات سريعة ومستنيرة، مؤلف كتاب "عقلية الربح" هو Parrish أيضا.


كيفية منع مشاكل التدفق النقدي


تم تقديم المشورة التالية بشأن منع قضايا التدفق النقدي في الأعمال التجارية الصغيرة من قبل Parrish، المعروف أيضا باسم "المدير المالي للأعمال التجارية الصغيرة في أمريكا"، إلى اتجاهات الأعمال التجارية الصغيرة.


خطط بشكل مناسب ومستمر.


السر الأساسي لمنع كارثة التدفق النقدي في رأي Parrish هو إجراء الإعداد اللازم باستمرار، وللقيام بذلك يوصي Parrish أصحاب الأعمال التجارية والمديرين بفحص بيانات الأرباح والخسائر (P&L) الخاصة بهم وكذلك أي بنود أو أحداث أخرى غير تشغيلية لها تأثير مباشر على التدفق النقدي.


اتخذ الإجراءات الصحيحة لإدارة أرباحك وخسائرك


يجب على مالكي الأعمال التجارية الصغيرة اتخاذ الإجراءات اللازمة لإدارة الأرباح والخسائر، وفقا ل Parrish يتضمن ذلك أن تكون واقعيا بشأن فرص الإيرادات القادمة وتوقيت موعد تحقيقها.


ينبغي أن يكون تحليل جميع التكاليف المباشرة وغير المباشرة، وكيفية تأثرها بالمبيعات أو الأنشطة التجارية الأخرى جزءا من استراتيجية سليمة لإدارة الأرباح والخسائر.


ووفقا ل Parrish فإن المستوى المناسب للموظفين لمختلف مراحل الشركة ينبغي أيضا تحديده، سيساعد الأعمال التجارية الصغيرة في الإدارة الفعالة للأرباح والخسائر وتجنب قضايا التدفق النقدي.


وفقا ل Parrish ينبغي وضع توقعات شهرية لمدة عام على الأقل، بدءا من البنود الواردة في التقارير المحاسبية.


قم بعمل توقعات للتدفقات النقدية القادمة.


بالإضافة إلى ذلك، ينصح Parrish أصحاب الأعمال التجارية الصغيرة بإسقاط تدفقاتهم النقدية الواردة، ويفضل أن يكون ذلك أسبوعيا، ويوضح أن التدفق النقدي الشامل والفعال يشمل تطوير فهم متى يمكن جمع الإيرادات.


ضع في اعتبارك التوقيت عند إجراء أي مدفوعات نقدية تشغيلية


هل تعرف دائما متى ستحدث التوزيعات المالية؟ وكما ينصح Parrish تحديد توقيت جميع المدفوعات النقدية التشغيلية لأصحاب الأعمال التجارية الصغيرة.


من المهم ملاحظة المدفوعات الإضافية مثل النفقات الرأسمالية، وسداد الديون الرئيسية، وأرباح المالك.


لكل فترة لاحقة، يوصي Parrish أصحاب الأعمال التجارية الصغيرة بحساب أرصدتهم النقدية عن طريق خصم مبالغهم من وارداتهم.


ونصح اتجاهات الشركات الصغيرة بتحديث المعلومات مع تغير الظروف في الأعمال التجارية أو السوق التي ستؤثر على النتائج للحفاظ على رؤية واقعية للمستقبل.


قم بإجراء تحليل مقارنة


من أجل فهم أين لا تعمل الشركة كما هو متوقع وما هي الخطوات التي ينبغي اتخاذها لضمان أفضل النتائج، يؤكد Parrish أنه يجب على المؤسسات الصغيرة إجراء تحليل مقارنة (مقارنة النتائج الفعلية بالإسقاط).


لا يوجد تنبؤ لا تشوبه شائبة، ويمكنك دائما العودة وتعديل أي عناصر تبدو متوقفة، كما يقول Parrish لن يؤلم بقدر ما يبدو، ابدأ بالمعرفة التي لديك، ثم قم بتحسين الإجراء تدريجيا.


خطط للمستقبل بشكل استباقي


التخطيط الاستباقي ضروري لتجنب أزمة التدفق النقدي وأعراضها أو مؤشرات التحذير، وفقا للمدير المالي المخضرم والمؤلف، الذي تحدث مؤخرا مع اتجاهات الأعمال التجارية الصغيرة.


وفقا ل Parrish فإن التخطيط الاستراتيجي والابتعاد عن ما يلي يمكن أن يساعد الشركات الصغيرة من مواجهة أزمة تدفق نقدي:


1. الخصومات النقدية التي يتم تفويتها 

تفوق عائدات الخصومات النقدية إلى حد كبير غالبية الأرباح على الاستخدامات النقدية الأخرى.


2. تمديد ما هو أبعد من شروط الدفع العرفية للبائعين

إذا سمح لهذا الوضع بالاستمرار لفترة طويلة جدا، فإنه سيضر بهذه العلاقات بشكل لا يمكن إصلاحه ويمكن أن يمنع الأعمال التجارية من الحصول على العناصر اللازمة للعمل، يقول ذلك Parrish محذرا أصحاب الأعمال التجارية الصغيرة.


3. الرسوم المتأخرة المطبقة على الحسابات التجارية أو مدفوعات الإيجار

يدعي Parrish  أن تأثير هذه العقوبات يمكن أن يتجاوز بكثير التكاليف العادية لترتيبات التمويل التقليدية، على غرار الخصومات النقدية.


4. عمر حساباتك المستحقة القبض زيادة أو زيادة الصعوبة في تحصيل الحسابات

لسوء الحظ، يدعي Parrish أن معظم المديرين لا يكلفون أنفسهم عناء إدارة A/R بأكثر من مجرد فكرة عابرة حتى تكون هناك مشكلة في التدفق النقدي أو قلق بشأن دقة الأرصدة المسجلة.


يجب أن تبذل دائما جهدا متضافرا للتعامل مع A/R، تعرف على ما إذا كانت هناك أي مشاكل تجعل من الصعب جمع جميع الأموال المستحقة، ووضع استراتيجية لحل كل منها، كما ينصح Parrish.


يقترح ما يلي في هذه الخطة:

  • إعداد الفواتير في أقرب وقت ممكن وفي الوقت المناسب.

  • الحصول على جميع المدفوعات عند استحقاقها.

  • إزالة جميع العقبات التي تعترض الدفع على الفور.

  • تسليم جميع الأوراق المطلوبة لتمكين الدفع في بداية الإجراء.

  • متابعة الفواتير المتأخرة بقوة.

  • الحسابات القديمة فقط لا تعمل (إذا انتبهت ببساطة إلى الحسابات القديمة، فإنك تضمن أنه سيكون هناك دائما حسابات قديمة، يمكنك جمعها قبل انتهاء صلاحيتها من خلال العمل على الحسابات الأحدث.)

  • الحفاظ على الوعي بالظروف.

إلى جميع رواد الأعمال الصغيرة، يقدم Parrish النصيحة التالية:


من الذي تريد أن تدفعه أولا، المورد الذي يسلم الفواتير باستمرار مع جميع المواد الداعمة اللازمة ويتابع معك لمعرفة ما إذا كنت قد سددت دفعة في الوقت المناسب أو شركة ترسل أحيانا فواتير مع القليل من التفسير دون متابعة؟

 

زيادة فحص تكاليف التشغيل


هناك العديد من العوامل التي يمكن أن تتسبب في ديون صاحب العمل، معظمها شرعي تماما، ولكن في بعض الأحيان سيتحمل أصحاب الأعمال الديون على أمل أن تشتري لهم ما يكفي من الوقت لإصلاح شركة مكسورة أو عجزهم عن إنشاء مكانة مربحة.


يقدم Parrish هذه النصيحة لمنعها:


ينبغي إجراء زيادة التفتيش على التكاليف التشغيلية، وبيع الأصول العاملة أو قوائم الجرد القديمة، والتقييم الموضوعي لاحتياجات القوى العاملة.


 تجنب تأخير الإيداع في الرواتب أو ودائع الضرائب الأخرى


وفقا ل Parrish من الضروري منع التأخير في إيداع ودائع الرواتب وغيرها من الضرائب، يمكن أن تكون العقوبات قاسية، هذا منحدر زلق خطير بمجرد أخذه.


هل لديك خبرة في إدارة قضايا التدفق النقدي في الأعمال التجارية الصغيرة؟ إذا كان هذا هو الحال، فقم بوصف تجاربك في التعامل مع مشاكل التدفق النقدي للأعمال التجارية الصغيرة وتجنبها وحلها.

 

إرسال تعليق