ما هو الفوركس وكيف يعمل؟ | Forex and how it works

ألق نظرة فاحصة على كل ما ستحتاج لمعرفته حول الفوركس، بما في ذلك ما هو عليه، وكيف تتاجر به وكيف تعمل الرافعة المالية في الفوركس.

 تداول العملات الأجنبية، المعروف أيضا باسم الفوركس هو تحويل عملة إلى أخرى، العملات الأجنبية هي واحدة من أكثر الأسواق تداولا في العالم، حيث يقوم الأفراد والشركات والبنوك بحوالي 6.6 تريليون دولار من معاملات الفوركس كل يوم.


في حين يتم إجراء الكثير من العملات الأجنبية لأغراض عملية، فإن الغالبية العظمى من تحويل العملات يقوم بها تجار الفوركس لكسب الربح، يمكن أن تجعل كمية العملة المحولة كل يوم تحركات أسعار بعض العملات متقلبة للغاية، وهو أمر يجب أن تكون على دراية به قبل بدء تداول العملات الأجنبية.


ما هو الفوركس وكيف يعمل؟ | Forex and how it works


اليك دليل المبتدئين إلى الفوركس، تعلم تداول العملات في 6 خطوات


أساسيات تداول الفوركس للمبتدئين

اساسيات تداول الفوركس تتلخص في التالي :


1. ما هو زوج الفوركس؟

زوج الفوركس هو مزيج من عملتين يتم تداولهما مقابل بعضهما البعض، هناك المئات من المجموعات المختلفة للاختيار من بينها، ولكن بعض المجموعات الأكثر شعبية تشمل الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني (USD/JPY)، واليورو مقابل الدولار الأمريكي (EUR/USD)، والجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي (GBP/USD).


2. ما هي العملات الأساسية والاقتباسية؟

العملة الأساسية دائما على يسار زوج العملات، والاقتباس دائما على اليمين، العملة الأساسية تساوي دائما عملة واحدة، وعملة الاقتباس تساوي سعر الاقتباس الحالي للزوج، مما يوضح عدد عملة الاقتباس التي سيكلفها شراء واحدة من القاعدة، لذلك عندما تتداول العملة، فإنك تبيع دائما واحدة لشراء أخرى.


3. ما هي النقطة في الفوركس؟

عادة ما تكون النقطة في الفوركس حركة مكونة من رقم واحد في المكان العشري الرابع لزوج العملات، لذلك إذا تحرك الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي من 1.35361 دولار إلى 1.35371 دولار، فقد تحرك نقطة واحدة، ولكن إذا كنت تتداول تقاطعات الين الياباني، فإن النقطة هي تغيير في المكان العشري الثاني، تعرف حركة السعر في المركز العشري الخامس في تداول العملات الأجنبية باسم الماصة.


4. ما هو الكثير في تداول العملات الأجنبية؟

يتم تداول العملات في الكثير، وهي دفعات من العملات المستخدمة لتوحيد صفقات الفوركس، نظرا لأن تحركات أسعار الفوركس عادة ما تكون صغيرة، فإن الكثير يميل إلى أن يكون كبيرا جدا، على سبيل المثال اللوت القياسي هو 100000 وحدة من العملة الأساسية.


كيف تعمل تجارة الفوركس؟


يعمل تداول الفوركس مثل أي معاملة أخرى حيث تشتري أصلا واحدا باستخدام عملة، في حالة الفوركس يخبر سعر السوق المتداول مقدار عملة واحدة المطلوبة لشراء عملة أخرى، على سبيل المثال يوضح سعر السوق الحالي لزوج عملات الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي عدد الدولارات الأمريكية التي سيستغرقها شراء جنيه واحد.


كل عملة لها رمزها الخاص والذي يتيح للمتداولين التعرف عليها بسرعة كجزء من الزوج.


1. ماذا يعني شراء أو بيع زوج من العملات؟

شراء زوج من العملات يعني أنك تتوقع ارتفاع السعر، مما يشير إلى أن العملة الأساسية تتحسن بالنسبة لعملة الاقتباس، بيع زوج العملات يعني أنك تتوقع انخفاض السعر، وهو ما سيحدث إذا ضعفت العملة الأساسية مقابل الاقتباس.


على سبيل المثال، ستشتري زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي إذا كنت تعتقد أن الجنيه سيقوى مقابل الدولار، مما يعني أنك ستحتاج إلى المزيد من الدولارات لشراء جنيه واحد، أو سوف تبيع هذا الزوج إذا كنت تعتقد أن الجنيه سيضعف مقابل الدولار، مما يعني أنك ستحتاج إلى دولارات أقل لشراء جنيه واحد.


2. ما هو الفارق في تداول العملات الأجنبية؟

الفارق في تداول العملات الأجنبية هو الفرق بين أسعار الشراء والبيع، على سبيل المثال قد يكون سعر الشراء 1.3428 وقد يكون سعر البيع 1.3424، لكي يكون وضعك مربحا ستحتاج إلى سعر السوق إما أن يرتفع فوق سعر الشراء أو ينخفض إلى ما دون سعر البيع، اعتمادا على ما إذا كنت قد ذهبت طويلا أو قصيرا.


3. ما هو الهامش والرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية؟

يشير الهامش إلى الإيداع الأولي الذي تحتاج إلى الالتزام به من أجل فتح مركز الاستدانة والحفاظ عليه، لذلك قد تتطلب التجارة على اليورو/الدولار الأمريكي هامشا بنسبة 0.50٪ فقط من أجل فتحها، نتيجة لذلك بدلا من الحاجة إلى 100000 دولار لفتح مركز، ستحتاج فقط إلى إيداع 500 دولار.


لماذا يتداول الناس الفوركس؟


اليك الاسباب التي تجعل الناس تتجه الي تداول الفوركس :


1. اتخاذ موقف بشأن تعزيز العملات أو إضعافها

يتنبأ المتداولون على أزواج الفوركس للاستفادة من تقوية عملة واحدة أو إضعافها مقابل عملة أخرى، عندما يرتفع سعر الزوج فهذا يعني أن القاعدة تتعزز مقابل الاقتباس، وعندما تنخفض تضعف القاعدة مقابل الاقتباس.


ذلك لأن ارتفاع السعر يعني أن هناك حاجة إلى المزيد من الاقتباس لشراء وحدة واحدة من القاعدة، وانخفاض السعر يعني أن هناك حاجة إلى عدد أقل من الاقتباس لشراء واحدة من القاعدة، لذلك من المرجح أن يطول التجار إذا كانت القاعدة تتحسن بالنسبة لعملة الاقتباس، أو قصيرة إذا كانت القاعدة ضعيفة.


بعض أنماط تداول العملات الأجنبية الأكثر شعبية هي التداول المتعدد، والتداول اليومي، والتداول المتأرجح، وتداول المراكز، يمكنك اختيار نمط مختلف اعتمادا على ما إذا كان لديك نظرة قصيرة أو طويلة الأجل.


2. التحوط مع الفوركس

التحوط هو وسيلة للتخفيف من تعرضك للمخاطر، يتم تحقيق ذلك من خلال فتح مراكز من شأنها أن تستفيد إذا انخفضت قيمة بعض مراكزك الأخرى، ونأمل أن تعوض المكاسب جزءا على الأقل من الخسائر، الارتباطات بالعملات هي طرق فعالة للتحوط من التعرض للفوركس، ومن الأمثلة على ذلك اليورو/الدولار الأمريكي، والجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي، وهما مرتبطان ارتباطا إيجابيا لأنهما يميلان إلى التحرك في نفس الاتجاه، لذلك يمكنك البيع على الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي إذا كان لديك مركز طويل لليورو/الدولار الأمريكي للتحوط من الانخفاضات المحتملة في السوق.


3. اغتنام الفرصة على مدار 24 ساعة في اليوم

سوق الفوركس مفتوح على مدار 24 ساعة في اليوم بفضل الشبكة العالمية للبنوك وصناع السوق الذين يتبادلون العملات باستمرار، الجلسات الرئيسية هي الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا، والفروق الزمنية بين هذه المواقع هي التي تمكن سوق الفوركس من أن يكون مفتوحا على مدار 24 ساعة في اليوم.


ساعات سوق تداول العملات الأجنبية جذابة بشكل لا يصدق، مما يوفر لك القدرة على اغتنام الفرصة على مدار الساعة، نحن أيضا المزود الوحيد الذي يقدم تداول عطلة نهاية الأسبوع على أزواج عمل معينة، بما في ذلك عطلة نهاية الأسبوع الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي، واليورو/الدولار الأمريكي، والدولار الأمريكي/الين الياباني، هذا يعني أنه يمكنك تداول هذه المجموعات عندما لا يستطيع الآخرون ذلك.


كيفية عمل أسواق العملات (ما الذي يحرك سوق الفوركس؟ ) 


يتكون سوق الفوركس من عملات من جميع أنحاء العالم، مما قد يجعل التنبؤات بسعر الصرف صعبة حيث أن هناك العديد من القوى التي يمكن أن تسهم في تحركات الأسعار، ومع ذلك يمكن أن يكون للعوامل التالية تأثير على سوق الفوركس.


1. البنوك المركزية

يتم التحكم في عرض العملة من قبل البنوك المركزية، التي يمكنها الإعلان عن تدابير سيكون لها تأثير كبير على سعر تلك العملة، يتضمن التيسير الكمي على سبيل المثال ضخ المزيد من الأموال في الاقتصاد، ويمكن أن يتسبب في انخفاض سعر العملة مع زيادة العرض.


2. التقارير إخبارية

تميل البنوك التجارية والمستثمرون الآخرون إلى الرغبة في وضع رؤوس أموالهم في الاقتصادات التي لديها توقعات قوية، لذلك إذا وصلت أخبار إيجابية إلى الأسواق حول منطقة معينة، فإنها ستشجع الاستثمار وتزيد الطلب على عملة تلك المنطقة، إذا وصلت الأخبار السلبية فمن المتوقع أن ينخفض الطلب، هذا هو السبب في أن العملات تميل إلى عكس الصحة الاقتصادية المبلغ عنها للمنطقة التي تمثلها.


3. معنويات السوق

يمكن أن تلعب معنويات السوق التي غالبا ما تتفاعل مع الأخبار دورا رئيسيا في دفع أسعار العملات، إذا اعتقد التجار أن العملة تتجه في اتجاه معين فإنهم سيتاجرون وفقا لذلك وقد يقنعون الآخرين بأن يحذو حذوها، أو زيادة الطلب أو خفضه.


كيف تصبح تاجر فوركس؟


اليك الخطوات التي تضعك علي اول الطريق لكي تصبح تاجر فوركس :


1. تعلم طرق تداول الفوركس

هناك عدة طرق لتداول الفوركس، بما في ذلك تداول الفوركس الفوري وعقود الفوركس الآجلة وخيارات العملة، عندما تتداول معنا ستتوقع سعر الفوركس الفوري والعقود الآجلة والخيارات إما الارتفاع أو الانخفاض مع حساب العقود مقابل الفروقات.


  • يتيح لك تداول الفوركس الفوري تداول أزواج العملات الأجنبية بسعر السوق الحالي مع عدم وجود انتهاء صلاحية ثابتة.

  • تمكنك العقود الآجلة للفوركس أو العملات من تداول أزواج العملات بسعر محدد يتم تسويته في تاريخ محدد في المستقبل أو ضمن مجموعة من التواريخ المستقبلية.

  • تتيح لك خيارات الفوركس أو العملات تداول العقود التي تمنح حاملها الحق، ولكن ليس الالتزام، في شراء أو بيع زوج من العملات بسعر محدد، إذا تجاوز هذا السعر خلال إطار زمني محدد.

كل هذه يمكن تداولها مع عقود الفروقات على العملات الأجنبية، هذه هي المشتقات المالية التي تتيح لك التنبؤ بما إذا كانت الأسعار سترتفع أو تنخفض دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الأساسي.


2. متعرف علي من هو وسيط الفوركس؟

يوفر وسيط الفوركس إمكانية الوصول إلى منصات التداول التي يمكن استخدامها لشراء العملات وبيعها، يتقاضى وسطاء الفوركس رسوما، عادة في شكل انتشار، هذا هو الفرق بين أسعار الشراء (العرض) والبيع (العطاء)، والتي تدور حول سعر السوق الأساسي، يتم أخذ تكاليف التجارة في الاعتبار في هذين السعرين، لذلك ستشتري دائما أعلى قليلا من سعر السوق وتبيع أقل قليلا منه.


تقليديا، يشتري وسيط الفوركس العملات ويبيعها نيابة عن عملائه أو تجار التجزئة. ولكن مع صعود التداول عبر الإنترنت، يمكنك شراء وبيع العملات بنفسك باستخدام المشتقات المالية مثل العقود مقابل الفروقات، طالما لديك إمكانية الوصول إلى منصة تداول، وذلك لأن جميع صفقات الفوركس تتم بدون وصفة طبية (OTC)، وليس في البورصة مثل الأسهم.


3. اكتشف مخاطر ومكافآت تداول العملات الأجنبية

  • الفوركس هو السوق المالي الأكثر تداولا في العالم، مما يعني أن أسعار الفوركس تتحرك باستمرار، مما يخلق المزيد من الفرص للتداول.

  • بعض أزواج الفوركس أكثر تقلبا من غيرها، غالبا ما يكون أولئك الذين لديهم سيولة منخفضة أكثر تقلبا، بما في ذلك العديد من الأزواج "البسيطة".

  • غالبا ما تكون الأزواج التي تتضمن الدولار الأمريكي أكثر سيولة لأنه كعملة احتياطية في العالم، غالبا ما يكون الطلب على الدولار الأمريكي مرتفعا.

  • في بعض الأحيان يكون الانزلاق مشكلة في تداول العملات الأجنبية نظرا لمدى تقلب السوق، للمساعدة في التخفيف من آثار الانزلاق على صفقات الفوركس الخاصة بك يجب عليك إضافة نقاط توقف وحدود.

  •  إذا كنت على دراية بالمخاطر واتخذت الخطوات المناسبة للتخفيف من تعرضك، فإن سوق الفوركس يمكن أن يكون مصدر فرصتك التالية.

الأسئلة الشائعة 


اليك بعض الاسئلة الشائعة عن تداول الفوركس :


1. ماذا يعني تداول الفوركس (FX)؟

تداول الفوركس يعني تبادل عملة بأخرى، يتم تداول الفوركس دائما في أزواج مما يعني أنك تبيع واحدة لشراء أخرى.


2. هل هناك فرق بين تداول العملات الأجنبية وتداول العملات؟

لا يوجد فرق بين تداول العملات الأجنبية وتداول العملات، حيث يعني كلاهما أنك تستبدل عملة بأخرى، عند تداول العملات الأجنبية أو تداول العملات، فأنت تحاول كسب ربح من خلال التنبؤ بما إذا كان سعر زوج العملات سوف ينخفض أو يرتفع.


3. كيف يمكنني كسب المال من تداول العملات الأجنبية؟

يمكنك كسب المال من تداول العملات الأجنبية من خلال التنبؤ بشكل صحيح بتحركات أسعار زوج العملات وفتح مركز من أجل الربح، على سبيل المثال إذا كنت تعتقد أن الزوج سينخفض في القيمة، فيمكنك البيع والربح من انخفاض السوق، وإذا كنت تعتقد أن الزوج سيزداد في القيمة، فيمكنك الذهاب لفترة طويلة والاستفادة من سوق متزايدة.


4. كيف يمكنني البدء في تداول العملات الأجنبية؟

يمكنك البدء في تداول العملات الأجنبية باستخدام حساب تداول العملات الأجنبية، بالإضافة إلى ذلك ستحتاج أيضا إلى أن تكون على دراية بما يحرك سوق الفوركس، مثل إعلانات البنك المركزي والتقارير الإخبارية ومعنويات السوق، واتخاذ خطوات لإدارة المخاطر الخاصة بك وفقا لذلك.


5. ما هي التكاليف والرسوم التي يتعين عليك دفعها عند تداول العملات؟

ستختلف التكاليف والرسوم التي تدفعها عند تداول العملة من وسيط إلى وسيط، ولكن يجب أن تضع في اعتبارك أنك غالبا ما تتداول العملة بالرافعة المالية، مما سيقلل من المبلغ الأولي من المال الذي ستحتاجه لفتح مركز، كن على علم على الرغم من أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من أرباحك وخسائرك.


6. كم من المال يتم تداوله في سوق الفوركس يوميا؟

تتم معاملات الفوركس بقيمة 6.6 تريليون دولار تقريبا يوميا، أي بمتوسط 250 مليار دولار في الساعة، يتكون السوق إلى حد كبير من المؤسسات والشركات والحكومات والمضاربين في العملات،  تشكل المضاربة ما يقرب من 90٪ من حجم التداول وتركز الغالبية العظمى من هذا على الدولار الأمريكي واليورو والين.


7. هل دخل تداول العملات الأجنبية خاضع للضريبة؟

تعتمد الضريبة على مراكز الفوركس على المنتج المالي الذي تستخدمه للتداول في الأسواق، عندما تتداول عبر وسيط فوركس أو من خلال العقود مقابل الفروقات، فإن أي مكاسب لمراكز الفوركس الخاصة بك تخضع للضريبة، ومع ذلك فإن خسائرك معفاة من الضرائب، واعتمادا على ظروفك يمكن استخدامها أيضا لتعويض المكاسب التي تحققت في مكان آخر.


8. كيف يتم تنظيم سوق الفوركس؟

على الرغم من الحجم الهائل لسوق الفوركس، لا يوجد سوى القليل جدا من التنظيم لأنه لا توجد هيئة إدارية لمراقبة ذلك على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، بدلا من ذلك هناك العديد من الهيئات التجارية الوطنية في جميع أنحاء العالم التي تشرف على تداول العملات الأجنبية المحلية وكذلك الأسواق الأخرى لضمان التزام جميع مزودي الفوركس بمعايير معينة، على سبيل المثال في المملكة المتحدة، الهيئة التنظيمية هي هيئة السلوك المالي (FCA).


9. ما هي الفجوات في تداول العملات الأجنبية؟

الفجوات هي نقاط في السوق عندما تكون هناك حركة حادة لأعلى أو لأسفل مع تداول قليل أو بدون تداول بينهما، مما يؤدي إلى "ثغرة" في نمط السعر العادي، تحدث الفجوات في سوق الفوركس، ولكنها أقل شيوعا بكثير مما هي عليه في الأسواق الأخرى لأنه يتم تداوله على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع.


ومع ذلك، يمكن أن تحدث الفجوات عندما يتم إصدار بيانات اقتصادية تأتي كمفاجأة للأسواق، أو عندما يستأنف التداول بعد عطلة نهاية الأسبوع أو العطلة، على الرغم من أن سوق الفوركس مغلق أمام تداول المضاربة خلال عطلة نهاية الأسبوع، إلا أن السوق لا يزال مفتوحا أمام البنوك المركزية والمنظمات ذات الصلة، لذلك من الممكن أن يكون سعر الافتتاح مساء الأحد مختلفا عن سعر الإغلاق في ليلة الجمعة السابقة، مما يؤدي إلى فجوة.

إرسال تعليق